Как отмечается в сообщении регулятора, банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России. Кроме того, допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов.

«Банк фактически не осуществлял традиционную банковскую деятельность, специализируясь на оказании услуг в области электронной коммерции. Банком не проводилась работа по изучению экономического смысла операций клиентов, источники денежных средств по которым были непрозрачны. Деятельности кредитной организации были присущи повышенные риски ее вовлечения в обслуживание „теневого“ игорного бизнеса, нелегальных участников финансового рынка», — сообщает ЦБ.

Платежная система WebMoney отрицает причастность своего расчетного банка (ККБ) к теневому игорному бизнесу.

«Сожалеем о столь недружественном шаге со стороны ЦБ, но сигнал нам понятен — ЦБ не заинтересован в развитии рынка финтеха в РФ и делает все возможное для того, чтобы выдавить независимых участников в пользу одного или может еще формально нескольких кредитных организаций. Но это право регулятора», — заявили в WebMoney.

C 11 февраля все операции с рублевыми кошельками WebMoney (WMP и WMR) стали недоступны. Вместе с тем, платежная система обещает, что замороженные в ККБ электронные денежные средства клиентов WebMoney будут выплачены их владельцам. О порядке возврата средств компания сообщит позднее.

Зарегистрированный в Астрахани Консервативный коммерческий банк является участником системы страхования вкладов.

WebMoney не зарегистрирована в качестве электронной платёжной системы в России, поскольку ее специальные расчётные единицы — «титульные знаки» — юридически не являются электронными деньгами. На официальном сайте не указаны ни юрисдикция данной компании, ни её владельцы, указана лишь управляющая компания (зарегистрированная в Литве). Техническая поддержка и разработка ПО находятся в России.