В «Имбанке» ведомством Эльвиры Набиуллиной выявлена недостача наличных денежных средств в кассе. По сообщению ЦБ, кредитная организация не исполняла требования Банка России о создании адекватных потерям резервов и представляла регулятору существенно недостоверную отчетность, скрывающую признаки банкротства. Кроме того, «Имбанк», как и «Надежность», был вовлечен в проведение сомнительных операций.

Дагестанские банки — мишень № 1 для ЦБ. Практически во всех из них зашкаливает объем операций по отмыванию средств. Ранее, например, были отозваны лицензии у банков «Экспресс» и «Нафтабанк».

«Национальной Расчетной Компанией» нарушался порядок составления отчетности, представляемой в Банк России, а также не соблюдались требования предписания надзорного органа. Организация также была вовлечена в проведение сомнительных безналичных операций, в том числе в адрес нерезидентов. По данным Центробанка, в течение 2013 года объем средств, перечисленных нерезидентам по фиктивным документам, превысил 320 млн долларов США.

Уместно добавить, что первый вице-премьер Игорь Шувалов в свежем интервью The New Times не исключил дальнейшей зачистки рынка. По его словам, ситуация сама собой «не рассосется». «Знаете, все люди взрослые: если у вас недостаточно капитала — идите ищите его, если у вас в банке проводятся сомнительные операции — прекратите их. Само не рассосется. Это и акционеры банков, и их менеджеры должны точно понимать» — сказал Шувалов.

«Цель заключается в том, чтобы, во-первых, убрать с рынка тех, кто занимается сомнительными операциями, а у нас это целая статья незаконного бизнеса. Во-вторых, чтобы не было банков с недостаточностью капитала: им надо искать партнеров, возможно, сливаться с другими банками», — подчеркнул первый вице-премьер.

В итоге, по замыслу финансовых властей, к 2017-2018 годам вся финансовая система страны должна соответствовать высоким международным требованиям, в том числе одобренному «Базелю-III».

Напомним, после прихода в ЦБ Эльвиры Набиуллиной лицензий лишилось уже более 30 кредитных организаций страны, большинство из них в той или иной степени «грешили» сомнительными операциями. Опрошенные «URA.Ru» эксперты прогнозировали, что после Нового года процессы зачистки пойдут с удвоенной силой.

Курс на борьбу с обналичиванием и утеканием средств за рубеж — политическое решение Владимира Путина, который поставил перед Набиуллиной задачу по созданию новой системы формального и неформального контроля над этой сферой, объяснял один из столичных политологов, близких к Кремлю.

Финансовые власти игроков предупреждали. Еще в сентябре, в ходе банковского форума в Сочи, зампред ЦБ Михаил Сухов прямо заявил, что если за один квартал будет зафиксировано сомнительных операций на пять миллиардов рублей или 5% оборота по счетам клиентов — это 100% отзыв лицензии.