Центробанк РФ заподозрил екатеринбургский кооператив в создании финансовой пирамиды
Центробанк внёс в перечень компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности фирму с признаками финансовой пирамиды — потребительский кооператив социальных программ ПКСП «Родник». Компания известна под названием ПКСП «Родной дом», она сменила название в начале августа.
Кооператив зарегистрирован в Москве, однако у него есть офис в Екатеринбурге (Белинского, 56, Чайковского 80/1). «Родник» предлагает услуги по покупке жилья по «выгодным программам», которые кооператив называет «альтернативой ипотеке». Вот только информации об объектах строительства и земельных проектах на сайте нет.
— Подобные приёмы часто используют создатели финансовых пирамид. Они предлагают финансовое вознаграждение «клиентам» за привлечение нового участника. Таким образом пирамида разрастается без особой рекламы, — сообщили в пресс-службе Уральского ГУ Банка России.
Суть схемы кооператива: человек подает заявление о вступлении, оплачивает взнос, с ним заключается договор, он вносит целевые паевые и членские взносы. Если у пайщика на лицевом счете есть средства, достаточные для оплаты 25% стоимости жилья, он якобы получает право на заключение договора займа с потребительским кооперативом; на использование имущества кооператива на условиях договора о безвозмездном пользовании; на предоставление ему гарантий возврата паевого взноса и получения им дохода, оговоренного договоре, в виде конкретного имущества. Вложенные потребителями деньги на покупку недвижимости для пайщиков не направлялись.
Также в кооперативе отсутствуют доказательства ведения коммерческой деятельности, привлечение средств от населения без соответствующего разрешения Банка России. По данным сервиса «Контур.Фокус», баланс потребительского кооператива на конец 2021 года составлял 0 рублей.
— Особенность финансовой пирамиды «Родник» в том, что для привлечения новых пайщиков организаторы привлекают в недобросовестную схему риелторов, работающих в агентствах недвижимости. Те предлагают клиентам, планирующим покупать жильё, участвовать в программах кооператива. Такие предложения поступают от профессионалов, поэтому у людей создаётся иллюзия, что схема законна, — цитирует заместителя начальника отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского ГУ Банка России Ивана Соплина 66.Ru.
В ЦБ назвали ряд признаков финансовой пирамиды:
- гарантируют «высокий доход без риска»
- просят приводить новых клиентов;
- не подтверждают перемещение денег;
- на сайте компании нет контактов для связи.
Ранее юрист предупредил россиян о новом виде телефонного мошенничества.