"Простите нас": "Банк 24.ру" согласился с претензиями Банка России

Сегодня Банк России выпустил приказ об отзыве лицензии и назначении временной администрации екатеринбургскому «Банку24.ру». Всего ликвидация и окончательный расчет с вкладчиками займет около 2 месяцев.

Представители банка в Фейсбуке написали письмо, а также завели отдельную страницу, где будут рассказывать, что вкладчикам делать дальше и как получить деньги. Сайт самого банка пока работает, письмо с сокращениями выложено и здесь, оно заканчивается фразой «Простите нас».

«Это произошло из-за несоблюдение банком законодательства в области противодействия доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, то есть за «обнал» и «транзит».

Мы признаём свои ошибки и вину. Нам очень жаль, что не смогли доказать регулятору глубину и скорость своего исправления. Мы очень старались и многое исправили с начала этого года, а особенно в последние месяцы.

Наш опыт — урок другим банкам, недостаточно серьезно относящимся к вопросам соблюдения правил регулятора и закрывающим глаза на сомнительные операции и неправильных клиентов", — отметили представители банка в своем письме.

Также они уверяют, что на счете банка есть средства, чтобы выдать деньги всем вкладчикам:

«У Банка24.ру достаточно активов и капитала, чтобы исполнить обязательства перед всеми клиентами. Сегодня утром наши активы почти на миллиард превышают наши обязательства, и они ликвидны — поэтому никто из клиентов не пострадает. Мы уверены, что процедура пойдет по пути ликвидации и будет быстрой — около двух месяцев. Все клиенты — и юридические, и физические лица, в том числе те, кто имел депозиты свыше гарантий АСВ, получат деньги в полном объеме. Ваши деньги заморожены на какое-то время, но обязательно вернутся к вам во время процедуры ликвидации».

О страхованиях вкладах «Банка 24.ру» сообщает и сам Банк России: «Банк24.ру является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Напомним, приказом Банка России от 16.09.2014 № ОД-2521 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации «Банк24.ру».

«Банк24.ру» не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.

При этом на протяжении 2013 года и первого полугодия 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций с наличными и безналичными денежными средствами в крупных объемах.

В соответствии с приказом в «Банк24.ру» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены".

Ситуацию в банковской сфере связывают с 2013 годом, когда в мае в рамках расследования уголовного дела по факту осуществления организованной группой лиц незаконной банковской деятельности оперативники Москвы провели 21 обыск в банках. Обыски прошли, в том числе, и в офисах екатеринбургского «Банк 24.ру». Правоохранители установили, что неустановленные лица, не имея разрешения Центрального банка РФ, выводили деньги из-под государственного контроля. Они незаконно осуществляли банковские операции по открытию и ведению счетов юридических лиц, а также кассовому обслуживанию, переводу, «транзиту» и обналичиванию денег за вознаграждение, используя реквизиты ряда фиктивных фирм. В итоге «Банк 24.ру» еще тогда попал под подозрение Центрального Банка РФ.

Согласно данным отчетности, по величине активов «Банк24.ру» занимал 276 место в банковской системе Российской Федерации.

На сегодня во всех отделениях банка в Екатеринбурге скопились огромные очереди, а все банкоматы компании уже прекратили свою работу, наличные в них не выдаются.